Des professionnels rigoureux au service de votre épargne

Notre valeur ajoutée : un conseiller indépendant et professionnel !

En qualité de Conseil en Investissements Financiers référencé sous le N° A228300 auprès de la Chambre des Indépendants du Patrimoine, nous veillons tout particulièrement à notre indépendance et nous adhérons à une méthodologie rigoureuse de formalisation des échanges avec nos clients pour une meilleure qualité d'information, de conseil et de service. Au cours d’un premier entretien, nous définissons ensemble les orientations d’investissements, les supports et les modalités de gestion. Puis, nous établissons une périodicité et un mode d’échange (entretien physique ou par mail), afin de faire le point sur l’évolution de votre épargne financière.

Vous pouvez bien entendu profiter des alertes mail afin d’être informé des dernières opportunités financières ! Votre coach financier est à votre écoute et vous accompagne pour gérer au mieux vos intérêts !

Prenons rendez-vous! info@optimavaleurs.com

Profitez des meilleures sociétés de gestion sans surcoût !

Nous sélectionnons les gestionnaires en fonction de leur régularité dans la performance, leur politique de gestion (prudente, dynamique) sur chacun des marchés (actions, obligations, monétaire, produits structurés, gestion alternative, diversification géographique, etc…). En devenant client d’Optima Valeurs, vous avez accès à l’ensemble des OPCVM sans surcoût. Votre épargne est gérée auprès des plus grands groupes bancaires et financiers, vous garantissant ainsi la qualité de signatures prestigieuses :

    *Comptes-titres ordinaires ; 
    *P.E.A. ;
    *Assurance-vie.

Alors, ne perdez pas un instant et contactez nous afin d’étudier ensemble l’allocation d’actifs optimale en fonction de vos projets, vos objectifs et votre sensibilité aux risques ! info@optimavaleurs.com

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Incontournable assurance-vie! :

Avec un encours de 1 146  milliards d'€uros (source FFSA), c'est le placement préféré des français. Pourquoi? Car ce type de contrat offre tout simplement une fiscalité très avantageuse, tant pendant la période d'épargne qu'en terme de succession :

Fiscalité de la phase d'épargne : 

Fiscalité successorale des contrats ouverts avant le 20/11/1991: 

Fiscalité successorale des contrats ouverts depuis le 20/11/1991 :

* Excepté pour le conjoint survivant, le partenaire de PACS survivant et le frère ou sœur du défunt qui vivait sous son toit (sous conditions) pour les successions ouvertes depuis le 22 août 2007.

Face à l'offre très importante des compagnies, banques et associations il n'est pas facile de se positionner, d'autant qu'aujourd'hui il vous est possible de gérer votre contrat avec un maximum de liberté :

- Baisse du rendement des contrats en €uros et alternatives pour surperformer ce type de support;

- Nouveaux supports d'investissement : fonds à capital garanti, fonds à formule...

- Nouveaux outils de gestion sécuritaire : stop loss, fonds profilés...

L'assurance-vie offre à présent d'excellentes opportunités d'investissement à condition de faire un pont régulier sur vos contrats (au minimum une fois par an). Cette approche dynamique vous permettra de réaliser des arbitrages en fonction des opportunités d'investissement et améliorer ainsi la performance de votre épargne en vue de la retraite. Ne laissez pas dormir votre épargne retraite! info@optimavaleurs.com

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Comment préparer sa retraite ?

1 - Capitalisez sur un produit d'épargne :

• Versement initial : 1 000 € 
• Versement mensuel de 75 € sans revalorisation annuelle
• Frais de souscription : 3 %
• Taux de rendement annuel : 4,4% net de frais de gestion
• Durée du contrat : 25 ans

Résultat :
Capital constitué : 43 437 € hors fiscalité*
*Fiscalité appliquée pour un célibataire en vigueur actuellement : 4 600 € d’abattement sur les intérêts, puis prélèvement forfaitaire libératoire de 7,5%, contributions sociale de 11% sur les intérêts.

A noter qu’avec un taux de rendement annuel moyen de 6,5% (le taux de rendement des actions entre 1972 et 2000 a été de 14,5%) le même effort d’épargne produit un capital de 52 560 €. Il importe donc d’être attentif au choix du gestionnaire et à la répartition des classes d’actifs (actions, fonds euros).

2 - Profitez de l'effet de levier du crédit :

Vous pouvez investir sur le marché immobilier neuf ou ancien, en direct ou via des SCPI, afin de vous créer un capital. Votre coach financier est à votre écoute pour trouver ensemble la solution la mieux adaptée à votre situation. Contactez-nous pour fixer rendez-vous ! info@optimavaleurs.com

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