Nous avons racheté nos prêts à taux variable!

Dans la cadre d'investissements immobiliers, notre banque nous avait fait des financements à taux variable... Nous les avons rachetés cette année grâce à Optima Valeurs! Nous avons bien fait de faire cette opération car à présent nos 2 crédits sont à taux fixe (3,45% hors assurance), alors qu'ils seraient à présent à plus de 5%! Merci Optima Valeurs! Jean et fréd.

Nous avons mis en place les PEE, PERCO pour l'entreprise et j'ai bénéficié de la loi Madelin!

En relation directe avec mon expert-comptable, Optima Valeurs m'a permis de bénéficier des différentes possibilités qui m'étaient offertes pour :

- trouver une solution vis à vis de mes 2 salariées en terme de rémunération grâce à la mise en place d'un PEE et d'un PERCO avec abondement;

- capitaliser pour ma retraite sur un contrat performant avec la possibilité de souscrire des SICAV et FCP des meilleures sociétés de gestion;

- améliorer ma couverture en cas de maladie.

J'avoue que je n'y avais pas pensé jusqu'à présent, il était temps!!!! Merci, François.

J'ai dynamisé mon épargne sans changer de banque!

Ma banque est en province et je n'ai plus de contact avec mon agence. J'avais pas mal d'épargne sur des livrets, ainsi que de l'argent qui "dormait" sur le compte de chèques. J'ai fait un point avec Optima Valeurs et sans changer de banque, nous avons pris des dispositions pour mieux gérer mes affaires (versements sur PEL et PEP anciens et souscription d'un contrat d'assurance-vie). Je ne voulais pas prendre de risque, et j'ai obtenu ce que je voulais. Merci! Philippe.

Notre compte-titres est enfin performant!

Nous avions un important compte-titres géré par notre banque et j'avoue que je commençais à réellement déçu des médiocres performances (presque zéro sur les 12 derniers mois), alors qu'il y avait beaucoup de cessions de titres pour des frais de gestion qui étaient très importants (frais sur achats et ventes, frais de gestion annuels). Nous avons fait le point avec notre conseiller Optima Valeurs et nous avons transféré le portefeuille vers une structure dédiée. A présent, nous avons un portefeuille essentiellement composé de SICAV ET FCP sélectionnés : tout cela nous coute moins cher, est plus simple et nous constatons la performance... Quelle différence! Didier et Pascale.

J'ai défiscalisé sans me surendetter!

Je suis cadre, propriétaire de mon appartement et je voulais réaliser une opération de défiscalisation. J'avais de l'épargne sous forme de titres et une capacité d'emprunt supplémentaire de 300 €. Après avoir fait le point chez Optima Valeurs, j'ai souscrit de FCPI, (histoire de profiter de la réduction d'impôts de 25% et de prendre un peu de risque) et j'ai souscrit des SCPI pour 90 000 € financées en partie à crédit. Je peux profiter dès cette année de mes investissements! Merci! Juliette. 

Optima Valeurs a trouvé le financement de mon fonds de commerce!

Je suis commerçant et j'avoue que les relations avec les banques ce n'est pas trop mon truc!!! J'ai déposé mon dossier chez Optima Valeurs qui, en relation avec mon Expert Comptable, m'a conseillé sur le montage du dossier bancaire. Cela m'a coûté 800 €, mais j'ai gagné un temps précieux, nous avons amélioré le montage et j'ai sensiblement gagné en frais bancaires : bilan de l'opération un gain financier réel... Merci Optima Valeurs! Philippe.